Как привлечь инвестиции в бизнес

Бизнес лучше строить на свои деньги, чтобы не быть в долгах или не делится ни с кем прибылью. Но если для развития компании нужно привлечь дополнительные деньги, можно использовать средства инвестора. В статье рассказываем, как найти инвестора и подготовить бизнес к привлечению сторонних вложений.

Какие бывают виды инвестиций в бизнес

Долевое участие. В обмен на деньги инвестор получает долю в компании и становится ее участником. Чем больше средств партнер вложил в фирму, тем выше у него будет процент в уставном капитале. 

При долевом участии инвестор берет на себя риски наравне с основателем. Если фирма станет убыточной и закроется, партнер потеряет свои вложения, а предприниматель не будет ему ничего должен. Но если бизнес начнет расти, компания будет должна выплачивать дивиденды инвестору согласно его доле. 

Допустим, Олег — единственный владелец IT-компании «Технологии будущего», которая разрабатывает и продает сервис для автоматизации работы бизнеса. Фирма приносит основателю 200 000 рублей прибыли в месяц. Чтобы быстрее развить предприятие, Олег пригласил Андрея инвестировать в ООО «Технологии будущего». Андрей вложил в фирму 2 млн рублей, а взамен получил 40% доли компании. Через некоторое время бизнес начал приносить 400 000 рублей выручки ежемесячно, но теперь прибыль компании Олег и Андрей делят согласно их долям. Прибыль Олега: 400 000 × 60% = 240 000 рублей. Прибыль Андрея: 400 000 × 40% = 160 000 рублей.

Долговое участие. Это кредит, который инвестор дает бизнесу. При долговом обязательстве предприниматель и партнер договариваются, в какой срок и с какими процентами владелец фирмы вернет деньги инвестору.

Конвертируемый заем. Смешанный вариант долевого и долгового участия. Если предприниматель в оговоренный срок не сможет вернуть долг инвестору, он отдает партнеру долю в компании.

Как узнать, когда бизнесу нужны инвестиции

Традиционные виды бизнеса могут использовать инвестиционные деньги для масштабирования. Например, у Ольги есть три цветочных салона. Она взяла деньги в долг под проценты у Александра, чтобы открыть еще два магазина. С прибыли всех пяти салонов Ольга вернет инвестору заем вместе с процентами в течение года.
 
У IT-компаний, как правило, есть пять стадий, когда им нужно привлекать деньги.

1. Посевная стадия. На этом этапе есть только идея. Предприниматель привлекает деньги, чтобы собрать команду и протестировать гипотезы. 
2. Стартап. Деньги инвестора помогут создать продукт и вывести его на рынок. На этой стадии должны начаться первые продажи товара или услуги. 
3. Расширение. Дополнительные средства нужны для наращивания производства продукта, увеличения команды и формирования стратегии продвижения товара на рынке. На этом этапе доходы фирмы еще не превышают расходы.
4. Рост. Когда компания прошла точку безубыточности и начала приносить прибыль, инвестиции нужны на расходы по продвижению продукта, например, для вложения в рекламу.
5. Зрелый рост. Деньги инвестора помогут укрепить позиции компании. Например, можно покупать мелких конкурентов, чтобы быстрее увеличивать долю на рынке. 

Как понять, сколько инвестиций нужно привлечь в компанию

Чтобы рассчитать необходимые вложения, необходимо построить финансовую модель. По документу будет видно, какие прогнозируются доходы и расходы компании, и когда бизнес начнет приносить прибыль. 

Скачайте бесплатный образец финмодели, введите свои бизнес-данные и узнаете, через сколько месяцев доходы фирмы начнут превышать расходы и сколько денег для этого нужно вложить.

На примере видно, что бизнес начнет окупаться на девятом месяце после запуска, и в него необходимо инвестировать 1,4 млн рублей

Финансовую модель нужно рассчитывать с учетом рыночных тенденций и различных сценариев. Чтобы получить тщательно проработанный документ, обратитесь к специалистам ПланФакта. Они помогут построить финмодель, в которой будут прописаны все возможные статьи доходов и расходов, а также прогнозируемая динамика изменения выручки и прибыли. Кроме того, с финмоделью от экспертов ПланФакта будет больше вероятности получить деньги от инвестора.

Как подготовить бизнес к привлечению инвестора

Создать MVP. Это минимально жизнеспособный продукт. Например, это может быть программа, в которой работают только основные функции. MVP требует минимальных вложений, но при этом он поможет понять, готовы ли клиенты покупать этот продукт.

Получить обратную связь от клиентов. Чтобы понять потенциальную востребованность продукта среди покупателей, нужно провести CustDev. Это исследование, когда клиентов спрашивают о проблемах, с которыми они сталкиваются при решении определенных задач. CustDev поможет понять, сможет ли продукт решить проблему покупателя, а, значит, будут ли они покупать этот товар или услугу.

Для сбора информации также можно использовать другой инструмент — Fake Door. Это кнопка на странице сайта с информацией о продукте, которого пока нет. По количеству кликов по кнопке предприниматель поймет, будет ли востребован товар или услуга. Если переходов много, можно запускать новый продукт в продажу.

Допустим, компания Андрея «Правильный выбор» продает CRM-систему для бизнеса. В программе можно видеть все данные о клиентах, вести аналитику по продажам и принимать звонки от потенциальных покупателей. Предприниматель хочет внедрить новую функцию на платформе — прием сообщений из корпоративных мессенджеров в CRM-системе. Чтобы протестировать идею, он создает на своем сайте страницу с подробным описанием услуги и кнопкой «Подключить». Если много клиентов будут нажимать на кнопку «Подключить», Андрей поймет, что функция будет востребована среди покупателей и внедрит ее в свою CRM-систему.  

При использовании Fake Door нужно действовать очень аккуратно, ведь клиент потратил время, чтоб изучить товар и услугу, а в конце ничего не получил. Важно извиниться перед пользователем и сообщить ему, что продукта пока нет в наличии или он в разработке.

Подготовить презентацию. В ней нужно коротко описать бизнес-план, например, указать целевую аудиторию, проблему, которая у них возникает и как продукт решит эту боль. Также в документе нужно добавить основные данные с финмодели, например, сколько денег нужно инвестировать, на какой срок, как будет расти доход и прибыль компании. 

Примеры презентаций платформы бронирования проживания Airbnb и бренда GPS-друг — онлайн-сервиса для отслеживания местоположения домашних животных.

Где искать инвестора

Делового партнера можно найти среди ближайшего окружения. Возможно, родные, друзья или знакомые захотят вложиться в бизнес. Но есть и другие способы поиска инвестора.

Нетворкинг. Можно вступить в бизнес-клуб и там познакомиться с предпринимателями, которые захотят финансировать проект или дадут контакты инвесторов. Полезные деловые знакомства также можно поискать онлайн. Например, у банка Точка есть сервис Точка Нетворк, в котором предприниматели находят бизнес-партнеров. 

Инвестиционные фонды. Они дают деньги компании в обмен на часть ее доли. Фонды могут быть государственные и частные, например, ФРИИ и Фонд Прямых Инвестиций. 

Бизнес-акселераторы. Это платформы, в которых эксперты помогают компаниям быстрее расти и развиваться, например, увеличить продажи или найти инвестора. Площадки в основном работают с IT-компаниями. Среди наиболее известных бизнес-акселераторов — SBER 500.

Инвестиционные платформы. С помощью этих сервисов, компании занимают деньги у инвесторов под определенный срок и процент. Работу платформ регулирует № 259-ФЗ от 2 августа 2019 года, при этом площадки должны быть в реестре ЦБ. Один из примеров инвестиционных сервисов — JetLend.

Главное о привлечении инвестиции в бизнес

Инвестор может дать деньги в долг, чтобы потом заработать на процентах, или вложиться в компанию и получить в ней долю. 

При конвертируемом займе партнер дает в долг, и если предприниматель не может его выплатить, инвестор получает долю в компании и становится ее участником.

У технологических компаний есть пять стадий, когда им требуются вложения средств инвестора: посевная, стартап, расширение, рост и зрелый рост.

Чтобы понять, сколько денег и на какой срок нужно взять у инвестора, предпринимателю необходимо рассчитать финансовую модель своего бизнеса.

Чтобы привлечь деньги инвестора, компании нужно сделать минимально жизнеспособный продукт, получить обратную связь от клиентов о востребованности товара или услуги, создать презентацию с описанием основной информации о бизнесе.

Инвестора можно найти в бизнес-клубах или предпринимательских онлайн-сообществах. Также компании могут обратиться за деньгами в инвестиционные фонды и платформы. 

Эксперты бизнес-акселераторов помогут фирмам изучить рынок, увеличить продажи и найти инвестора, который будет готов вложить деньги в компанию.