Как бизнесу работать с брокерским счетом

Брокерский счет для компании — это специальный счет, по которому она может покупать и продавать ценные бумаги и другие финансовые активы. Зачем бизнесу нужен брокерский счет, как его открыть и зарабатывать на нем, расскажем в статье.

Зачем бизнесу нужен брокерский счет

Брокерский счет для юридических лиц можно использовать как инструмент распределения денег компании, чтобы не только сохранять их, но и получать по ним дополнительный доход. Например, через счет средства инвестируют в акции и государственные облигации, по которым инвесторам выплачивают дивиденды и купоны — проценты за владение долговыми ценными бумагами. 

Брокерский счет также подойдет для формирования финансовой подушки бизнеса. Деньги можно вложить в различные активы, например, ликвидные фонды, которые при необходимости получится быстро продать, чтобы инвестировать средства в бизнес.

Например, в Т-Инвестициях есть фонд «Вечный портфель» с акциями, облигациями и золотом. При инвестировании в такой актив будет меньше рисков, чем при вложении в определенные ценные бумаги

Как бизнес может использовать брокерский счет

Кроме вложения в ценные бумаги бизнес может использовать брокерский счет для других целей. 

Покупать драгоценные металлы и валюту. Фирма может приобрести золото, серебро, платину и палладий. Из валют для покупки и продажи доступны китайский юань, турецкая лира и другие иностранные деньги. 

Например, в Т-Инвестициях кроме юаня и лиры можно купить казахстанский тенге, белорусский рубль, армянский драм, узбекский сум, киргизский сом и таджикский сомони

Важно помнить, что драгметаллы и валюты — это рискованные активы. Если цена или курс пойдут вниз, фирма при продаже потеряет часть инвестированных денег. 

У брокеров бывает функция, которая уведомляет о снижении или увеличении цены на акции, облигации и другие финансовые активы. Например, при снижении курса валюты можно поставить предел, по которому компания будет готова рискнуть и купить иностранные деньги, если решит, что дальше курс будет расти. Покажем, как выглядит такая функция на примере Т-Инвестиций.

В сервисе нужно перейти в карточку валюты, а затем нажать на значок колокольчика.

Система откроет окно. В нем необходимо указать цену, о которой платформа должна уведомить инвестора.

Можно написать конкретную цифру в рублях или выбрать процент снижения или повышения. Затем необходимо нажать кнопку «Добавить».

Платформа зафиксирует цифру и сообщит инвестору, когда курс станет равен этой отметке. 

Получать финансирование под обеспечение ценных бумаг. Этот процесс также называют сделками РЕПО — когда компания продает бумаги брокеру и обязуется их выкупить по согласованной цене через определенное время. Такую функцию можно использовать, чтобы быстро получить деньги и при этом не избавляться окончательно от акций или облигаций. Покажем на примере, как это работает.

Допустим, компании «Техпромсервис» срочно нужно вложить в бизнес с 20 по 30 марта 5 млн рублей. У фирмы на брокерском счете есть 50 тысяч акций Яндекса. Предположим, что на 20 марта одна такая акция стоит 110 рублей. «Техпромсервис» заключает с брокером сделку РЕПО. По ее условиям 20 марта организация продает брокеру все акции Яндекса из своего портфеля по цене 100 рублей за бумагу, а 30 марта обязуется их выкупить по 104 рубля. Компания получит 5 млн рублей 20 марта, через 10 дней выкупит акции обратно, а брокер заработает за эту сделку: (104 − 100) × 5000 = 20 000 рублей.

Использовать биржевой овернайт. Это инструмент, при котором фирма может дать деньги в долг участникам рынка МосБиржи на одну ночь, а утром получить обратно средства с процентами. Например, в Т-Инвестициях так можно вложить свободные рубли и юани. 

Какие бывают статусы инвестора у компании при использовании брокерского счета

Юрлицо с брокерским счетом может иметь статус неквалифицированного или квалифицированного инвестора. 

Неквалифицированный инвестор. Статус «неквала» автоматически присваивают после открытия брокерского счета. На этом уровне компании могут совершать только часть сделок, например, покупать и продавать акции некоторых компаний и облигации федерального займа (ОФЗ). 

Квалифицированный инвестор. По пункту 5 статьи 51.2 № 39-ФЗ от 22 апреля 1996 года им может стать организация, которая выполнит одно из требований:

• собственный капитал бизнеса составляет более 200 млн рублей;
• выручка компании за последний год — более 2 млрд рублей;
• сумма активов организации за отчетный год — более 2 млрд рублей;
• за последние четыре квартала фирма продавала и покупала ценные бумаги на сумму более 50 млн рублей, причем в среднем за квартал должно проходить не менее 5 сделок, и они должны быть не реже раза в месяц.

«Квалы» могут покупать акции и облигации большего количества иностранных компаний, а также инвестировать в сложные активы, например, хедж-фонды — фонды, в которые вкладывают деньги несколько инвесторов, чтобы получить максимальную прибыль при минимальных рисках. 

Как бизнесу открыть брокерский счет

Шаг 1. Обратиться к брокеру. Например, брокерские счета для бизнеса открывают в Альфа-банке и БКС. 

Шаг 2. Предоставить документы. Список документов может различаться, но в основном брокеры просят паспорт руководителя компании, приказ о его назначении, устав фирмы и выписку ЕГРЮЛ.

Шаг 3. Подать заявление на открытие брокерского счета. Это можно сделать в офисе брокера или онлайн. Покажем на примере Сбера, как открыть счет онлайн, но для этого компании нужно иметь расчетный счет в СберБизнесе. 

В личном кабинете платформы необходимо выбрать вкладку «Все продукты и услуги». Затем в разделе «Финансовые услуги» кликнуть «Инвестиции».

В открывшемся окне нажать на кнопку «Открыть счет».

При создании заявления необходимо выбрать счет для вывода денег, проверить номер телефона и адрес электронной почты, а затем нажать кнопку «Создать».

Далее нужно подписать заявление с помощью кода из сообщения или электронной подписи. 

После одобрения заявления брокерский счет будет открыт.

Главное о брокерском счете для бизнеса

Через брокерский счет компания может инвестировать деньги в ценные бумаги, чтобы получать по ним доход от дивидендов и купонов. Также счет используют как инструмент сохранения средств для финансовой подушки.

По брокерскому счету бизнес покупает валюту и драгоценные металлы. Кроме того, через счет можно пользоваться биржевым овернайтам, а также привлекать финансирование под обеспечение ценных бумаг.

После открытия брокерского счета фирма получает статус неквалифицированного инвестора. Организация может стать квалифицированным инвестором при некоторых условиях, например, если имеет более 200 млн рублей собственного капитала.

Для открытия брокерского счета нужно предоставить брокеру заявление и необходимые документы, например, паспорт директора и устав компании.

Частые вопросы

Может ли ИП открыть брокерский счет?

Нет, открыть брокерский счет на свое ИП нельзя. Но индивидуальный предприниматель может открыть счет как физлицо.

Какие нужны документы от юрлица, чтобы открыть брокерский счет?

У каждого брокера есть свой список документов. Чаще всего просят предоставить устав, приказ о назначении директора и его паспорт.

Нужно ли компании добавлять коды ОКВЭД, чтобы открыть брокерский счет?

Нет. Чтобы открыть брокерский счет для бизнеса, не нужно добавлять дополнительные коды ОКВЭД к тем вида деятельности, которые уже есть у компании. 

Каким компаниям нельзя открывать брокерские счета?

Каждый брокер устанавливает свои требования и ограничения к компаниям. Например, Сбер открывает брокерский счет только резидентам РФ, а Т-Банк может открыть счет некоторым нерезидентам России, но откажет фирме, которая находится в стадии банкротства.

Кто является налоговым агентом при использовании брокерского счета?

Компания сама рассчитывает и платит налоги по операциям через брокерский счет, поэтому налоговая считает агентом фирму, у которой открыт такой счет.

Можно ли оплачивать обычные счета напрямую из брокерского счета?

Нет. Вывести деньги с брокерского счета компании можно только на ее расчетный счет.