Что такое диверсификация и как она помогает бизнесу

Диверсификация нужна для того, чтобы сделать бизнес более эффективным и устойчивым к изменениям на рынке. Рассказываем, как именно диверсификация помогает предпринимателям, какие активы и области можно диверсифицировать, а также ее преимущества и риски.

Что такое диверсификация

Этот термин произошел от английского слова «diversity», что переводится как «разнообразие». Первым использовать понятие начал американский экономист Гарри Марковиц. Он создал теорию инвестиционного портфеля, главный принцип которой заключается в том, что инвестировать нужно в разные активы. За счет этого достигается баланс между доходностью и риском ― если один актив потеряет в цене, то весь портфель пострадает не так сильно.

В бизнесе диверсификация означает то же самое ― это стратегия, при которой компания расширяет свою деятельность за пределы текущих продуктов, услуг или рынков, чтобы уменьшить риски и увеличить возможности для роста.

Пример. Михаил занимается оптовой продажей запчастей для грузовых автомобилей. Он сотрудничает с несколькими транспортными компаниями, которые постоянно оформляют у него заказы. Но в один момент два клиента перестали закупаться у Михаила. Чтобы диверсифицировать бизнес, Михаил начал продавать запчасти для легковых машин в розницу. За счет этого снижение оптовых продаж не так сильно ударит по бизнесу.

Зачем нужна диверсификация

Есть несколько причин, по которым предпринимателям стоит диверсифицировать свой бизнес.

Снижение рисков. Когда компания зависит только от одного источника дохода или одного рынка, риск убытков существенно выше. Например, если спрос на ее товары или услуги снизится и клиенты уйдут к конкурентам.

Расширение клиентской базы. Компания может привлечь больше клиентов и покупателей, развивая сразу несколько направлений деятельности. Это позволяет обслуживать несколько сегментов рынка, что способствует росту и увеличению прибыли.

Гибкость и адаптация. Диверсификация позволяет экспериментировать и внедрять новые идеи, управленческие практики. Это помогает вашему бизнесу оставаться актуальным и конкурентоспособным.

Вернемся к примеру с Михаилом, который занимался оптовой продажей запчастями. Когда два крупных клиента ушли от него, он мог направить все ресурсы на поиск новых покупателей и развитие оптовых продаж. И даже если бы все получилось, бизнес так и остался бы зависим только от одного направления деятельности.

Вместо этого Михаил применил стратегию диверсификации. Он начал развивать новое направление, и в результате:

• Привлек новых клиентов ― владельцев автомобилей, автосервисы и даже частных мастеров. Теперь его бизнес обслуживает несколько сегментов рынка, что снижает зависимость от определенных клиентов.
• Компенсировал потери ― благодаря разнообразию продуктов снижение оптовых продаж не так сильно ударило по бизнесу Михаила. Доходы от розничных продаж перекрыли убытки от отсутствия оптовых заказов.
• Сделал бизнес более конкурентным. Михаил адаптировался к изменениям на рынке. Теперь он знает, как быстро переключить акценты между оптовыми и розничными продажами в зависимости от ситуации.

Что можно диверсифицировать

Есть несколько направлений диверсификации, которые помогут бизнесу снизить риски, расширить портфель продуктов, услуг или рынков и повысить устойчивость компании.

Производство. В этом случае предприниматель расширяет ассортимент продукции, используя имеющиеся ресурсы. Например, пекарня, которая выпекает хлеб ручной работы, начала готовить на заказ торты и пирожные к праздникам.

Каналы продаж. Их разнообразие помогает достичь большей аудитории. Предприниматель может использовать розничные магазины, онлайн-платформы, партнерские соглашения и другие способы.

Закупки. Если использовать нескольких поставщиков для одного и того же сырья или комплектующих, это снизит зависимость бизнеса. В случае если один поставщик изменит условия продаж или вообще откажется поставлять сырье, производство не пострадает, и компания продолжит выпуск собственной продукции. 

География деятельности. Снизить риски бизнеса можно, расширив географию продаж. Например, если небольшая мебельная фабрика начинает продажи в соседние города. Так, если местные покупатели станут оформлять меньше заказов, бизнес продолжит получать прибыль благодаря освоению новых рынков.

Компетенции и навыки сотрудников. Обучение сотрудников повышает их профессионализм, что позволяет расширить спектр услуг, которые компания оказывает клиентам. Например, автосервис может добавить услуги по электрике или диагностике двигателя.

Преимущества и недостатки диверсификации

Как любая бизнес-стратегия, диверсификация может принести пользу бизнесу, дать импульс к росту и увеличению прибыли, но, с другой стороны, несет и определенные риски.

К преимуществам диверсификации можно отнести:

Снижение рисков. Представьте бизнес, который выпускает единственный продукт и поставляет его на один рынок. Если спрос на этот продукт резко упадет или возникнут проблемы с цепочкой поставок, финансовые потери могут быть катастрофическими. Диверсификация же позволяет компании иметь несколько источников дохода, что снижает вероятность значительных убытков из-за проблем в одном направлении. Например, компания Яндекс, которая изначально была известна только как поисковая система, затем расширила сферу своей деятельности, включив в нее разные сервисы, например, Яндекс.Такси, Яндекс.Еда и Яндекс.Маркет.

Расширение рынка. Диверсификация открывает доступ к новым рынкам и сегментам потребителей. Это может быть освоение новых регионов, выход на международные рынки или расширение ассортимента. Компания, которая продает только в своей стране или в своем регионе или городе, ограничена местным спросом. Выход на другие рынки позволяет привлечь новых клиентов и увеличить доходы. Например, российский бренд Wildberries, начавший как онлайн-магазин одежды в России, постепенно расширил свой ассортимент и географическое присутствие, став одним из крупнейших интернет-ритейлеров в Восточной Европе и СНГ.

Повышение финансовой устойчивости. Компании с диверсифицированными направлениями деятельности становятся более устойчивыми к экономическим кризисам и рыночным колебаниям. Когда один сегмент падает, другой выравнивает общую финансовую картину. Примером является компания Ростех, которая объединяет множество предприятий, работающих в различных секторах экономики — от высоких технологий и машиностроения до медицинского оборудования и сельского хозяйства.

Читайте в блоге ПланФакта, что такое финансовая устойчивость бизнеса.

Инновации и развитие. Диверсификация побуждает компании к инновациям и развитию. Внедрение новых продуктов и технологий может привести не только к увеличению продаж, но и к укреплению позиций на рынке. Например, корпорация Amazon, которая начинала с онлайн-продажи книг, сегодня предоставляет облачные услуги, производит электронику, предлагает потоковые сервисы и развивает множество других направлений. Это приводит к постоянному росту и устойчивости компании.

Улучшение репутации и бренда. Диверсификация помогает улучшить восприятие бренда и повысить его репутацию. Компания, действующая в нескольких сегментах рынка, воспринимается как более крупная и надежная. Например, Сбербанк помимо банковских услуг развивает страхование, телекоммуникации, IT и медицинские услуги, создавая образ многофункциональной и надежной корпорации.

Вместе с тем нужно учитывать и недостатки и риски, которые есть у диверсификации:

Увеличение затрат.  Диверсификация требует значительных начальных инвестиций для разработки новых продуктов, исследований рынка и маркетинговых усилий. Это может вызвать финансовые трудности, особенно для малого и среднего бизнеса. Например, компания, решившая выйти на новый международный рынок, может столкнуться с высокими расходами на адаптацию продуктов, лицензирование и маркетинг в новой стране.

В таких ситуациях особенно важно вести точный учет расходов. ПланФакт внедрит финучет на вашем предприятии под ключ и поможет контролировать финансовые потоки и планировать бюджет.

Усложнение управления. Разнообразие направлений бизнеса усложняет управление. Руководителям приходится координировать работу нескольких команд, управлять различными производственными и финансовыми процессами, что повышает потребность в опыте и компетенциях. Например, агропромышленный холдинг, решивший развивать направление сельскохозяйственного машиностроения, может столкнуться с трудностями в управлении совершенно различными по своим особенностям бизнесами.

Риски неудачи новых проектов. Диверсификация бизнеса не гарантирует успех и повышение прибыльности. Выход на новый рынок или запуск нового продукта могут оказаться неудачными, что приведет к финансовым потерям. Например, в 80-х годах XX века корпорация Coca-Cola потратила значительные ресурсы на разработку и маркетинг продукта New Coke, который оказался непопулярным и был быстро снят с производства.

Снижение продаж. В некоторых случаях новый продукт или направление бизнеса могут начать конкурировать с уже существующими продуктами компании, и в итоге объем продаж падает. Например, когда Apple выпустила iPad, продажи MacBook ощутимо снизились, хотя в итоге это и расширило рыночную долю компании и укрепило ее позиции на рынке мобильных устройств.

Потеря фокуса. В условиях диверсификации компания рискует потерять фокус на своих ключевых компетенциях и быть менее эффективной в своих основных направлениях бизнеса. Например, строительная компания, которая решила развивать направления в сфере недвижимости и туризма, может снизить внимание к повышению качества строительных услуг, что приведет к снижению конкурентоспособности в основном бизнесе.

Диверсификация ― это отличная стратегия для роста и снижения рисков, но она требует тщательного планирования и анализа. Успешная диверсификация зависит от способности компании управлять новыми проектами и адаптироваться к изменениям. Поэтому компании должны тщательно взвешивать все аспекты перед тем, как принять решение о диверсификации.

Стратегии диверсификации

Диверсифицировать бизнес можно разными способами. Есть несколько стратегий, которые помогут бизнесу расширить ассортимент и рынки сбыта.

Горизонтальная диверсификация. Означает добавление новых продуктов или услуг, которые не связаны с текущими, но рассчитаны на ту же целевую аудиторию. Это расширение ассортимента без значительного отклонения от существующей бизнес-модели. Представьте, что у вас есть кондитерская, которая производит и продает торты и пирожные. Вы можете добавить к ассортименту сладкие пироги, печенье и шоколадные конфеты. Эти товары прекрасно дополняют ваш основной ассортимент и не требуют кардинально новых технологий или оборудования.

Вертикальная диверсификация. Это ситуация, когда компания начинает контролировать больше этапов своего производственно-сбытового процесса. Например, если вы владелец кафе и закупаетесь у местного поставщика кофе, можно начать обжаривать свои собственные кофейные зерна. Это даст вам больше контроля над качеством продукта и возможность предложить уникальные сорта кофе своим клиентам.

Концентрическая диверсификация. Включает расширение ассортимента за счет продуктов или услуг, которые связаны с основным направлением деятельности компании и могут использовать ее существующие технологии, навыки и инфраструктуру. Здесь акцент на использовании существующих преимуществ бизнеса. Допустим, вы владелец компании, производящей смартфоны. Концентрическая диверсификация может включать выпуск смарт-часов и наушников. Эти продукты близки к основному направлению деятельности и могут использовать существующие технологии и производственные мощности.

Несмежная диверсификация. Предполагает выход на совершенно новые рынки и разработку продуктов, которые не связаны с текущими направлениями бизнеса. Например, владелец небольшого автосервиса открывает небольшую пекарню. Между этими бизнесами нет прямой связи, но успешная пекарня может стать источником дополнительного дохода и компенсировать риски, связанные с автомобильной отраслью.

Географическая диверсификация. Это стратегия, при которой компания расширяет свое присутствие на новые регионы. Допустим, сеть салонов красоты, популярных в одном городе, открывает филиалы в соседних городах. Это может увеличить клиентскую базу и помочь избежать зависимости от экономической ситуации в одном конкретном месте.

Поглощение. Означает, что одна компания покупает другие компании, чтобы расширить свой ассортимент продуктов или услуг. Представьте компанию А, которая производит офисную мебель. Если она купит компанию В, которая производит светильники для офисов, то это будет примером диверсификации через поглощение. Компания A расширяет свой ассортимент за счет покупки компании B.

Главное для бизнеса

• Диверсификация ― это стратегия, при которой бизнес расширяет свою деятельность за пределы текущих продуктов, услуг или рынков. Это помогает снизить риски и сделать бизнес более устойчивым к изменениям рынка.
• Успешная диверсификация может стать важнейшим инструментом для долгосрочного роста и стабильности бизнеса. При этом нужно учитывать потенциальные риски, например, увеличение затрат, усложнение управления и потенциальная конкуренция между новыми и старыми продуктами.
• Компаниям нужно реально оценивать свои ресурсы, управленческие способности и рыночные условия прежде чем диверсифицировать бизнес.