free
free
Больше не показывать
Рассылка о бизнесе и финансах
Раз в неделю получайте
лучшие материалы о бизнесе и финансах

Подпишитесь и раз в неделю получайте на почту полезные материалы и кейсы по управлению финансами, росту продаж, автоматизации бизнеса. Опыт экспертов в каждой статье!

7 признаков того, что ваш бизнес убыточный

  • 27.02.23
  • 3328
  • Читать ≈ 17 минут

Убыточный бизнес — мужчина переживает

Проблемы в бизнесе могут носить временный характер, а могут говорить о том, что бизнес убыточный, и его лучше закрыть. Неумение вовремя обнаружить сложности и принять меры — распространенная ситуация среди предпринимателей. Часто они по инерции продолжают «развивать» компанию, вкладывать деньги, искать инвестиции, хотя это только продлевает агонию. Разберемся в статье, на что нужно обращать внимание, чтобы вовремя заметить признаки убыточности бизнеса и исправить ситуацию.

Что такое убыточность и какие у нее стадии

Для начала нужно определиться, что такое убыточность. Это такое состояние компании, когда прибыль на протяжении длительного времени или отсутствует, или не компенсирует затраты.

Любопытно, что типичное убыточное предприятие проходит несколько стадий. Это можно сравнить с тяжелой болезнью. 

  • На первой стадии проявляются ошибочные и необдуманные управленческие решения. Например, возникают кассовые разрывы из-за недопустимо больших дивидендов. 
  • Вторая стадия характеризуется новыми неправильными управленческими решениями, которые должны исправить предыдущие. Например, собственник решает взять большой кредит для выплаты по обязательствам. 
  • На третьей стадии наступает неплатежеспособность. Кассовый разрыв закрыли заемными средствами, дальше нужно продолжать выплаты по обязательствам, плюс выплачивать кредит и проценты. Денег на это не хватает с каждым месяцем все сильнее.
  • Четвертая стадия — очевидное банкротство, которое ни с чем не спутать: денег нет, прибыли нет, долги растут, сотрудники уходят. Эту стадию можно сравнить с терминальной. Сделать тут ничего нельзя, только объявлять банкротство,  закрывать бизнес и начинать все заново. Но до этой стадии можно не доводить.

Давайте разберемся, какие признаки свидетельствуют о том,что бизнес убыточный или скоро таковым станет.

Признаки того, что у вас убыточный бизнес

1. Вы неправильно считаете чистую прибыль.

Это одна из самых фатальных ошибок предпринимателей. Напомним, что до выполнения всех обязательств перед клиентами, выручка — это всего лишь чужие деньги на вашем счете. Они становятся вашими только в тот момент, когда в полном объеме выполнены обязательства: товар доставлен, маркетинговое исследование проведено, офис отремонтирован. Тогда вы можете посчитать чистую прибыль: вычесть из выручки все расходы по этому проекту. 

Если вы считаете своей прибылью деньги на счете, это может вам дорого стоить впоследствии. 

2. Вы не учитываете точку безубыточности.

Точка безубыточности — это выручка, позволяющая выйти в ноль. На первых порах развития бизнеса —  это один из ключевых показателей. Сперва к нему стремятся как к главной цели, потом точку безубыточности устанавливают как план минимум, а потом о ней часто забывают. И в этом большая ошибка.

Когда бизнес растет и развивается, достижение точки безубыточности все равно нужно контролировать. Показателем роста будет ее более быстрое достижение, чем в предыдущем отчетном периоде. В прошлом месяце вы вышли на точку безубыточности 13 числа, в этом — 10, в следующем — 8. Это показывает, что бизнес растет и развивается. Если достижение точки безубыточности дается все сложнее и сложнее, это важный маркер. Стоит проверить процессы и убедиться, что бизнес не убыточный. 

Расчет точки безубыточности
Получите бесплатный калькулятор для расчета точки безубыточности. Вы узнаете, когда новый бизнес или направление смогут выйти в плюс. Сможете понять, прибыльный ли ваш бизнес сейчас.
 

3. Вы не следите за оборотным капиталом.

Вроде бы большой оборотный капитал — это хорошо. Но иногда, как ни парадоксально, именно он может свидетельствовать о проблемах.
Например, у вас было 2 млн руб. Вы купили на них сырье и положили на склад про запас. Теперь у вас есть 2 млн руб., но только в виде сырья. Вроде бы сумма не изменилась, но в случае необходимости платить по счетам или выплачивать зарплату, эти деньги вам никак не помогут. Придется занимать, потом выплачивать долг. А если деньги у вас не только в сырье, но еще и в дебиторке, в товаре на складе, получается, что вроде бы они есть, но пользоваться ими нельзя. Не допускайте необоснованного роста оборотного капитала, чтобы бизнес не стал убыточным.

4. У вас растут долги.

В этом месяце вы взяли кредит на аренду офиса, в следующем — одолжили на зарплату, и так из месяца в месяц. Растут долги, растут проценты по кредитам, а прибыль не растет. Вот один из самых очевидных признаков того, что бизнес убыточный. Нужно разобраться, что происходит и можно ли еще что-то исправить. Проверьте, правильно ли вы считаете прибыль, есть ли она, не слишком ли вы шикуете, выводя дивиденды для себя. 

Обратите внимание, что долги и закредитованность — не всегда признак убыточности бизнеса. Об этом говорит Евгений Атаманчук, генеральный директор сети пансионатов для пожилых людей «Добро»:

«Закредитованность может быть необходимой для развития бизнеса, если долги используются для расширения производства или развития новых продуктов. Однако, если уровень задолженности слишком высокий, а выручка не позволяет ее погасить, это может стать признаком убыточности бизнеса»

Вера Каллистратова, руководитель бухгалтерского консалтингового агентства «Простые решения», советует насторожиться, если кредиты и займы нужны компании все чаще:

«Признаки убыточности бывают разные, но действительно тревожным звоночком будет такое положение дел, когда одновременно сочетаются несколько признаков. 

Например, кредиты и займы сами по себе не являются тревожным показателем, но если предприятие берет их все больше и чаще, а платежи тянет с трудом или вовсе допускает просрочки, это может говорить о том, что компания работает в «ноль» и даже «в минус». Если же кредит был взят на развитие, и предприятие исправно вносит все платежи, то беспокоится, как правило, не стоит»

5. Выручка давно не растет или снижается.

К снижению выручки могут привести как внутренние, так и внешние причины. К внутренним можно отнести:

  • ухудшение качества продукта;
  • резкое или необоснованное увеличение цены;
  • неэффективность маркетинга;
  • уменьшение или непродуманное увеличение ассортимента;
  • сокращение объемов производства.

Внешних причин еще больше:

  • сокращение потребительского спроса;
  • инфляция и курсы валют;
  • сезонные колебания спроса;
  • активизация конкурентов и более выгодные условия у них;
  • рост цен на сырье;
  • штрафы и пени;
  • насыщение рынка более дешевыми аналогами вашего товара;
  • экономический кризис в отрасли.
Как сократить расходы без ущерба для бизнеса?
Скачайте бесплатно методичку «16 способов сократить расходы компании», экономьте продуманно и зарабатывайте больше. Подготовлена финансовыми экспертами ПланФакта.

 

На внешние причины повлиять сложно, а вот с внутренними разобраться следует. Нужно постоянно отслеживать качество, стараться снижать себестоимость за счет поиска новых более выгодных предложений по сырью и оборудованию, следить за ассортиментом. В принципе, можно корректировать и некоторые внешние причины снижения выручки. Так, например, если вы торгуете товаром, на который есть сезонный спрос, логично устраивать акции и маркетинговые активности в несезон, чтобы немного сбалансировать продажи.

Евгений Атаманчук обращает внимание, что не всегда остановка в росте выручки говорит о том, что бизнес убыточный:

«Остановка роста выручки может быть связана с тем, что бизнес достиг своего максимального потенциала, или что произошли изменения в рыночной ситуации. Однако, если остановка роста выручки продолжается длительное время и не сопровождается увеличением прибыли, это может быть признаком убыточности»

Вера Каллистратова рекомендует задуматься о дальнейшей работе, если бизнесу уже много лет, а прибыль не растет или ее просто нет:

«О целесообразности тащить «чемодан без ручки» стоит задуматься, если бизнесу уже десять-двадцать лет, а прибыли давно уже нет. Это может говорить о том, что ваш товар или услуга попросту не нужны потребителям. Этого можно избежать, если на старте провести глубокий анализ рынка и изучить конкурентов. Кстати, о конкурентах. Наблюдая за ними, полезно сравнивать сроки окупаемости и свою рентабельность»

6. В компании постоянная текучка кадров.

Это может быть следствием перебоев в выплате зарплат, тогда стоит анализировать первичную причину, а может быть самостоятельным процессом.  Возможно, сотрудники понимают, что бизнес убыточный, и не видят для себя карьерных перспектив. Иногда, правда, высокая текучка кадров бывает свойственна новому, развивающемуся бизнесу. Это подтверждает Евгений Атаманчук:

«К примеру, если компания активно растет и нанимает новых сотрудников, то высокий уровень текучки кадров может быть обусловлен отсутствием соответствующих систем управления персоналом»

Вера Каллистратова призывает разбираться внимательно в каждом отдельном случае кадровых изменений:

«Неожиданная текучка кадров также может сигнализировать о глубинных кризисных явлениях отдельно взятого бизнеса. Но речь идет именно о резких изменениях в кадровой ситуации. Если долгие годы люди работали и радовались, в какой-то момент четверть коллектива решили «выйти из игры», но при этом условия труда оставались неизменными, чаще всего это означает, что люди не видят для себя перспектив развития. Ну или просто решили сменить сферу деятельности, перейдя на удаленку (модный нынче тренд)»

7. Ваш бизнес больше не приносит вам удовольствия.

Этот признак проявляется как результат всех вышеназванных. Конечно, когда нет денег платить по обязательствам, прибыль падает или ее нет совсем, сотрудники увольняются, а долги растут, глупо ожидать от себя энтузиазма. Но иногда бизнес перестает приносить удовольствие собственнику еще до того, как становится убыточным. Вам не хочется вкладывать в него силы, деньги и время, вы не понимаете, зачем это нужно. Вера Каллистратова считает это главным признаком того, что бизнес скоро станет убыточным:

«Главным признаком завершения жизненного цикла компании чаще всего является эмоциональное выгорание владельца и автора проекта. Если главный двигатель перегорел, идей по развитию нет, вся креативность уходит на то, чтобы искать средства для дальнейшего существования компании, а мысли о приостановке деятельности вызывают радость и облегчение, то стоит так и поступить. В конце концов, нет ничего страшного или постыдного в том, что вы устали и готовы переориентировать бизнес или просто отдохнуть»

Какие еще бывают признаки того, что бизнес убыточный

К косвенным признакам эксперты относят:

  • уменьшение рекламной и маркетинговой активности компании;
  • сокращение бюджета на исследования и разработки новых продуктов;
  • ухудшение качества продукции или услуг;
  • отсутствие инвестиций в обновление и модернизацию оборудования;
  • невыполнение договорных обязательств перед поставщиками и партнерами.

Владимир Ефремов, консультант по вопросам повышения эффективности бизнеса, сооснователь «EVO LIFE ACCELERATOR», считает, что важным признаком убыточности бизнеса сейчас или в будущем являются негативные отзывы:

«Негативные отзывы и критика клиентов указывает на то, что компания перестала отвечать требованиям рынка. А если нет возможности справляется с конкуренцией и найти достаточно покупателей, то рано или поздно это привет к убыткам»

Что делать, чтобы исправить ситуацию

Если вы видите, что бизнес убыточный, но хотите попробовать его спасти, Евгений Атаманчук рекомендует следующее:

«Сначала необходимо проанализировать причины убыточности и выработать стратегию для улучшения финансовых показателей. Какие конкретные меры будут приняты, зависит от ситуации. Это может включать в себя сокращение расходов, улучшение качества продукции, разработку новых продуктов, улучшение системы управления персоналом, изменение ценовой политики и многое другое»

Владимир Ефремов считает, что принимать решение о закрытии бизнеса нужно тогда, когда были предприняты попытки исправить ситуацию:

«— Нужно принять обстоятельства и проанализировать источники доходов и расходов.
— Договориться с кредиторами о рассрочке и более мягких условиях.
— Оптимизировать процессы, наладить эффективную работу всех структур.
— Убрать продукты, которые не продаются. Рассмотреть переход на монопродукт.
— Сделать все, чтоб обеспечить привлечение выручки.
— Улучшить штат, активировать максимум командных ресурсов»

Но если затраты на спасение превышают возможную пользу, и способов повысить доходы больше нет, то стоит признать этот опыт безуспешным и идти дальше, — считают эксперты.

Подведем итоги. Мы назвали 7 признаков того, что ваш бизнес убыточный:

  • неправильный подсчет чистой прибыли;
  • игнорирование точки безубыточности;
  • необоснованное увеличение оборотного капитала;
  • рост долгов;
  • снижение выручки;
  • текучка кадров;
  • отсутствие энтузиазма заниматься этим бизнесом.

Существуют и косвенные признаки. Среди них снижение маркетинговой активности, ухудшение качества продукта, сокращение бюджетов на развитие, отсутствие инвестиций, невыполнение обязательств и отрицательные отзывы клиентов. 

Если вы обнаружили в своем бизнесе несколько признаков, о которых говорится в статье, эксперты рекомендуют незамедлительно принять меры. 

Однако, в некоторых случаях лучшим решением может быть закрытие бизнеса. Это бывает необходимо, если бизнес находится в слишком глубокой убыточности, а его восстановление требует больших инвестиций и времени. В таких случаях, лучше закрыть бизнес и начать работу над новым проектом.
 

Поделиться:
Наверх
Подпишитесь на новые статьи

Лучшие материалы о бизнесе
и финансах. Раз в неделю.
Без воды и спама.

Сервис ПланФакт поможет навести порядок в финансах бизнеса
Онлайн-сервис для учета денег
и планирования
  • Принимайте решения на основе цифр и без паники
  • Контролируйте деньги в бизнесе до копейки
  • Планируйте прибыль и остатки на счетах

3500 предпринимателей прямо сейчас ведут учет в ПланФакте. Присоединяйтесь.

Онлайн-сервис для учета
денег и планирования
  • Принимайте решения на основе цифр и без паники
  • Контролируйте деньги в бизнесе до копейки
Попробовать бесплатно

Бесплатный тестовый период, оцените все возможности сервиса

Вызов 8 (800) 777-54-23