ПланФакт теперь работает в связке с вашими AI-агентами: как бизнесу это использовать

Теперь данные из ПланФакта можно подключать к внешним AI-агентам и использовать их для нестандартной аналитики: искать ошибки в учете, сравнивать периоды, готовить отчеты для руководителя или инвестора, собирать дашборды и быстрее получать ответы на управленческие вопросы.

Команда ПланФакта подготовила стартовый промпт для подключения агента и пошаговую инструкцию. В статье разберем, какие задачи можно решать с помощью AI-агента и данных из ПланФакта.

Как это работает

ПланФакт не управляет AI-агентом напрямую. Он дает внешнему агенту доступ к данным через API, а пользователь сам задает задачи и проверяет результат.

Связка работает так:

1. Бизнес ведет учет в ПланФакте. В сервисе уже хранятся операции, статьи доходов и расходов, проекты, контрагенты, счета и финансовые отчеты.
2. Пользователь подключает внешнего AI-агента через API. Агент получает доступ не ко всему аккаунту сразу, а только в рамках настроенных прав.
3. Агент работает с данными ПланФакта. Он может анализировать операции, отчеты, статьи, проекты и другие данные, к которым ему дали доступ.
4. Пользователь задает задачу обычным языком. Например: «Покажи расходы, которые сильнее всего выросли за последние три месяца» или «Найди операции без статей и предложи, куда их отнести».
5. Агент готовит результат. Это может быть таблица, отчет, список операций для проверки, дашборд, выводы или черновик презентации.
6. Пользователь проверяет выводы, расчеты и возможные изменения в учете, а затем сам принимает решение.

Команда ПланФакта протестировала сценарии работы с Codex, Claude Code и OpenCode с Qwen. Для простых задач обычно достаточно современных легких coding/reasoning-моделей. Для работы с документами, финансовой аналитики и большими объемами данных лучше использовать старшие модели последних поколений.

Важно: AI-агент — это внешний инструмент пользователя. ПланФакт дает доступ к данным через API и документацию, но не управляет самим агентом и не отвечает за его выводы.

Какие задачи можно решать с помощью AI-агента

AI-агенту мало просто дать доступ к цифрам. Ему нужны данные, в которых есть порядок.

В ПланФакте операции уже разнесены по статьям, проектам, контрагентам и счетам. Поэтому ИИ не нужно структурировать хаос из цифр — он может сразу работать с финансовой картиной бизнеса.

Разберем несколько задач, которые можно решать в связке ПланФакт + AI-агент. 

Работать с операциями и данными в них

AI-агент может анализировать операции в ПланФакте: смотреть суммы, даты, статьи, проекты, счета, контрагентов и другие данные.

Это помогает быстрее находить нужные платежи, проверять детализацию и собирать выборки под конкретный вопрос.

Например, можно попросить агента показать все крупные расходы за месяц, найти платежи по конкретному контрагенту или собрать операции по отдельному проекту.

Распознавать и загружать фото и PDF

Агент может помогать обрабатывать документы: чеки, накладные, счета, акты и другие файлы в формате фото или PDF.

Он распознает данные, извлекает нужную информацию и помогает подготовить ее для дальнейшей работы.

Это полезно, когда документы приходят в разном виде и данные из них не хочется вручную переносить в таблицы.

Загружать данные из Excel-таблиц

Если часть учета или исходных данных пока хранится в Excel, AI-агент может помочь разобрать таблицу, привести данные к нужной структуре и подготовить их к загрузке в ПланФакт.

Лучше не воспринимать это как гарантию, что агент безошибочно обработает любую сложную таблицу. Его задача — ускорить подготовку данных и показать, что нужно проверить вручную.

Строить собственные дашборды с нужными графиками

В ПланФакте уже есть основные отчеты и аналитика. Но у бизнеса могут быть свои управленческие срезы.

Например, собственнику нужно отдельно видеть динамику расходов по проектам, маржинальность направлений, изменение выручки по ключевым клиентам или план-факт по отдельным статьям.

AI-агент может помочь собрать такой дашборд: выбрать нужные показатели, подготовить структуру и построить графики под конкретную задачу.

Анализировать ДДС, ОПУ и Баланс

AI-агент может работать с ключевыми финансовыми отчетами: ДДС, ОПУ и Балансом.

Он помогает сравнивать периоды, находить изменения, объяснять отклонения и готовить предварительные выводы.

Например, можно попросить его показать, почему снизилась прибыль, какие расходы выросли быстрее выручки, как изменилась структура денежных потоков или что произошло с обязательствами компании.

Создавать презентации и таблицы на основе данных

Когда нужно подготовить отчет для руководителя, инвестора, банка или партнера, данные часто приходится вручную собирать из разных разделов.

AI-агент может помочь сделать черновик таблицы, презентации или аналитической справки.

Например, он может собрать выручку, прибыль, денежный поток, динамику по месяцам и короткие пояснения. Финансисту останется проверить цифры, добавить контекст и адаптировать материал под адресата.

Искать отклонения и аномалии в финансах

AI-агент может находить операции и показатели, которые выбиваются из обычной картины: резкий рост расходов, необычно крупный платеж, падение выручки, скачок задолженности или изменение маржинальности.

Это помогает быстрее заметить проблему и разобраться, что произошло: ошибка в учете, разовый платеж или реальное изменение в бизнесе.

Проверять корректность учета

AI-агент может помогать искать пропуски и ошибки: операции без статей, платежи без проектов, дубли, некорректные категории или данные, которые требуют ручной проверки.

Например, можно попросить:

«Найди операции без статей за последний месяц и предложи, куда их отнести. Перед изменениями покажи список на проверку».

Такой сценарий помогает ускорить рутинную проверку, но не отменяет контроль со стороны пользователя.

Получать ответы на управленческие вопросы

AI-агент помогает быстрее переходить от отчета к выводу. Вместо того чтобы вручную искать нужные данные, собственник или финансист может задать вопрос обычным языком.

Например:

• «Почему прибыль снизилась по сравнению с прошлым месяцем?»
• «Какие клиенты дали основную выручку за квартал?»
• «Какие расходы растут быстрее всего?»
• «Что будет с прибылью, если логистика подорожает на 10%?»
• «Сколько денег можно безопасно вывести из бизнеса?»

Агент подготовит расчет или объяснение, а пользователь проверит выводы и примет решение.

Создавать внешние инструменты и автоматизации

Если у компании уже есть свои BI-системы, внутренние отчеты, таблицы или автоматизации, данные ПланФакта можно использовать во внешних сценариях через API.

Например, можно настроить собственный дашборд, регулярную проверку операций, подготовку управленческого отчета или связку с другими инструментами компании.

Так ПланФакт становится не только сервисом для ведения учета, но и источником структурированных финансовых данных для других рабочих процессов.

Кому пригодится 

Собственнику — чтобы быстрее получать ответы на управленческие вопросы. Например, почему изменилась прибыль, что будет, если изменить одну из метрик, сколько денег можно выводить и какие клиенты дают основную выручку.

Финансисту — чтобы быстрее проверять операции, готовить нестандартные отчеты, искать ошибки и собирать аналитику для руководителя.

Бизнесу, который готовит отчеты под финансирование, — чтобы быстрее собрать отчет для банка, инвестора или партнера.

Как начать работу с AI-агентом

Для работы нужен аккаунт ПланФакта с доступом к API и внешний AI-агент, которым вы пользуетесь самостоятельно.

Мы подготовили инструкцию по подключению и документацию, которую агент может использовать для работы с данными ПланФакта.

Если нужна помощь с доступом к API, напишите в поддержку ПланФакта.

Что важно помнить про безопасность

AI-агент работает с финансовыми данными, поэтому безопасность важна не меньше, чем удобство.

Для работы лучше создать отдельного пользователя под агента и настроить ему только нужные права. Не стоит передавать агенту API-ключ владельца аккаунта: такой ключ может давать слишком широкий доступ.

API-ключ нельзя отправлять в чаты, вставлять в открытые документы, публиковать в репозиториях, хранить на облачных дисках без защиты или показывать на скриншотах.

Перед любыми изменениями агент должен показать план действий и дождаться подтверждения. Например, если он предлагает изменить статьи у операций, сначала нужно посмотреть список и только потом подтверждать правки.

И еще одно правило: выводы агента нужно проверять. Он может ошибиться в интерпретации данных, не учесть особенности бизнеса или предложить спорную классификацию операции.

AI ускоряет работу, но не снимает ответственность за принятые решения.

Популярные вопросы (FAQ)

В ПланФакте появился встроенный ИИ-чат?

Нет. В ПланФакте появилась возможность работать с внешними AI-агентами через API.

Пользователь сам выбирает и настраивает AI-агент, а ПланФакт дает доступ к данным через API и документацию.

Какие AI-агенты можно использовать?

Команда ПланФакта протестировала сценарии работы с Codex, Claude Code и OpenCode с Qwen.

Можно использовать и другие инструменты, если они умеют работать с API и документацией.

AI-агент заменяет финансиста?

Нет. AI-агент помогает быстрее работать с данными: искать операции, готовить срезы, анализировать отчеты и собирать черновики документов.

Но проверка данных, финальные выводы и управленческие решения остаются за пользователем.

Можно ли разрешить агенту менять данные?

Лучше не давать агенту право менять данные без подтверждения.

Перед любыми изменениями он должен показать план действий и список объектов, которых коснутся изменения. Только после проверки пользователь решает, можно ли применять правки.

На всех тарифах доступен API?

Нет. Доступ к API зависит от тарифа и доступных модулей.

Если хотите подключить AI-агента к данным ПланФакта, напишите в поддержку — специалисты подскажут, доступен ли API на вашем тарифе и что нужно для подключения.

ПланФакт настраивает AI-агента за пользователя?

Нет. ПланФакт не устанавливает и не настраивает внешний AI-агент.

Команда помогает с подключением к данным ПланФакта: подсказывает, как получить доступ к API, где найти инструкцию и как безопасно работать с ключом.

Что делать, если API-ключ случайно раскрыли?

Если ключ попал в чат, документ, репозиторий, скриншот или есть подозрение, что его могли увидеть посторонние, его нужно перевыпустить.

Если не получается сделать это самостоятельно, обратитесь в поддержку ПланФакта.